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服务范畴

    资产支持证券化 ABS

  • 实体资产
    • 租聘租金ABS

      租赁ABS资产包大致划分为:城投类、工商企业类、汽车类、集团内部租赁。租赁资产ABS化能够在很大程度上拓宽融资租赁公司的融资渠道、降低融资成本、提高资金流转速度、优化资产负债结构并部分转移和降低经营风险,相对于传统的债项融资工具有着较为明显的优势。
  • 信贷资产
    • 应收款ABS

      以企业应收账款债权为基础资产或基础资产现金流来源,发行资产支持证券的业务。该业务有助于为企业开辟新的融资渠道,降低其对银行信贷的依赖,加快资金回笼,对于解决中小企业融资难问题具有重要意义。
  • 证券资产
    • 融资融券ABS
      指证券公司向客户收取担保物(保证金),并出借资金供其买入上市证券(融资)或出借上市证券供其卖出(融券)的经营活动。投资者向证券公司借入资金买入证券就是“融资交易”,而投资者将证券公司借入的证券进行卖出操作就是“融券交易”。
    • 信托收益权类ABS
      信托受益权是重要的资产证券化基础资产类型。信托受益权资产证券化就是以信托受益权为基础资产,以其所产生的稳定现金流为偿付支持,通过结构化的方式进行信用增级,在此基础上发行资产支持证券的过程。
  • 现金资产
    • 小额贷款ABS
      消费金融规模增长迅速,推高小额贷款类产品规模小额贷款和企业应收款类产品均保持快速上升趋势,特别是小额贷款类产品发行数量在全球增长高达63.89%。小额贷款债权类资产证券化产品占该类型产品累计总数量的35.38%,仅次于小额贷款线上消费类型产品累计总数量的47.58%,发行总规模11122.42亿美元。
    • 消费金融ABS
      以消费贷、车贷为基础资产,通过结构化设计进行信用增级的资产支持证券。消费金融服务可分为三类:
      1)商业银行提供的车贷、信用卡卡债;
      2)持牌消费金融公司提供的商品贷、现金贷;
      3)消费金融机构基于互联网消费场景提供的各类购物分期贷款等。
  • 保险资产证券化

  • CIO
    • 保险资产证券化普遍由保险或更常见的再保险合同支持。保单质押贷款指投保人将其所持有的,具有贷款功能的保单的现金价值,向保险公司进行质押并申请贷款。这是一种在经过保险公司审核同意后,按保单现金价值的一定比例获得贷款的融资方式。
  • 信货资产证券化

  • CLO
    • 信贷资产证券化是一种由债务池支持的单一证券。信贷资产证券化通常由信用评级较低的公司贷款支持,或由私募股权公司贷款进行杠杆收购。它们类似于抵押担保债券(CMO),不同之处在于其基础资产是信贷而不是抵押。
  • 债务资产证券化

  • CDO
    • 债务抵押债券(CDO)是一种复杂的结构性金融产品,由贷款池和其他资产支持,并出售给机构投资者。合并后的资产就变成了债务凭证,作为CDO的抵押品。 CDO是一种固定收益证券,现金流量之可预测性较高。
  • 住房抵押货款

  • MBS
    • 抵押贷款支持证券(MBS)是由抵押贷款支付支持的债券。最常见的抵押是房屋和其他房地产贷款。抵押贷款被出售给投资银行或政府机构等机构,然后这些机构将其打包成抵押贷款支持证券,再出售给个人投资

资产证券化的优点

提高投资回报率

降低投资风险

扩大投资额度

强化资金流动性

改善资产质量

提升运作效率